生命保険の見直し相談の流れ
保険の加入内容がわかる！
本当に必要な保障がわかる！
１．既契約内容の確認
弊社では、まずお客様が現在加入している保険商品を分析し、丁寧に説明します。保障内容をきちんとご理解いただくことで、思っていた保障内容と違っていたり、将来上昇する保険料が大きな負担になるといった問題点が浮かび上がるからです。
２．必要保障の決定
次に、明らかになった問題点を解決する前提として、お客様のニーズや将来設計を充分に考え、改めて本当に必要な保障の種類と期間を設定します。
３．見直しのチェックポイントを確認
目的 |
何のための保険加入か？
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保険金額 |
死亡保障：保険金額と必要保障額にズレはないか？
医療保障：健康保険の高額療養費を加味したものになっているか？
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保険期間 |
必要な時まで保障が続くか？
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保険料 |
払込期間はいつまでか？ 更新後の保険料はいくらか？
将来的に無理のない保険料か？
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返戻金 |
解約返戻金・満期保険金は満足の額か？
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４．必要な保障の種類・期間の設定
本当に必要な保障に絞込むことで、保障の効果を高め保険料を抑えることができます。
５．組合せプランの作成
最後に、最新の保険商品の知識を基に必要な保障の種類と期間に合致する生命保険の加入プランを作成します。
必要な保障に最もマッチする保険タイプの組合せが、その場で分かります。
